Een vermoeden van criminele activiteit rechtvaardigt niet het vasthouden van tegoeden zonder strafrechtelijk onderzoek.

Rechtsvraag

Heeft MSP het recht om het tegoed van Shop and Clean onder zich te houden, ondanks de beëindiging van de overeenkomst en het ontbreken van een strafrechtelijk onderzoek of instructie van een bevoegd orgaan?

Regel

• Artikel 10.6 van de algemene voorwaarden van MSP (suspend, terminate agreement on specific situations like alleged fraud, breaches of WWFT)
• Artikel 16 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) (plicht tot melden van ongebruikelijke transacties)

Toepassing

• Artikel 10.6 van de algemene voorwaarden van MSP MSP heeft de overeenkomst met Shop and Clean opgezegd en beroept zich op artikel 10.6 van haar algemene voorwaarden, die het toestaat betalingen te schorsen of de overeenkomst te beëindigen in specifieke situaties, zoals (vermeende) fraude. MSP vermoedt dat de producten van Shop and Clean worden gebruikt voor het maken van GHB, maar heeft geen bewijs van een instructie van een bevoegd orgaan om het tegoed vast te houden. De rechtbank oordeelt dat het vermoeden van MSP niet voldoende is om het tegoed langer onder zich te houden, gezien het ontbreken van een strafrechtelijk onderzoek of instructie. (Rechtsoverwegingen 4.3, 4.4, 4.6)
• Artikel 16 Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) MSP heeft melding gemaakt van ongebruikelijke transacties bij de Financiële inlichtingen eenheid, zoals vereist door de Wwft. Hoewel MSP zich beroept op geheimhouding volgens de Wwft, wordt aangenomen dat de melding kort na 4 november 2022 is gedaan. Er is geen bewijs van een strafrechtelijk onderzoek of een instructie om het tegoed vast te houden, en MSP kan op grond van de Wwft geen tegoed oneindig vasthouden zonder verdere actie van autoriteiten. (Rechtsoverwegingen 4.4, 4.5)

Conclusie

De voorzieningenrechter oordeelt dat MSP het tegoed van Shop and Clean niet langer onder zich mag houden, aangezien er geen strafrechtelijk onderzoek of instructie van een bevoegd orgaan is en het enkele vermoeden van MSP over mogelijk misbruik van producten niet voldoende is. MSP wordt geboden het tegoed over te maken naar een door Shop and Clean aan te geven bankrekening.

Partijen en standpunten

• Eiser: Shop and Clean B.V.
• Gedaagde: MultiSafepay B.V. en Stichting inzake MultiSafepay Internet Betalingen

Shop and Clean vordert opheffing van blokkade en toegang tot tegoed op MSP-rekening, omdat MSP geen recht heeft om tegoed vast te houden.

MSP vermoedt dat Shop and Clean betrokken is bij criminele activiteiten (productie van GHB) en beroept zich op Wwft en algemene voorwaarden om tegoed vast te houden.

Tijdlijn

1. 16-03-2019 Shop and Clean en MSP sluiten een overeenkomst waarbij MSP betalingen verwerkt voor Shop and Clean en gelden ontvangt van de klanten van Shop and Clean om deze door te storten.
2. 01-11-2022 MSP verzoekt Shop and Clean om bepaalde stukken en informatie over de producten en de website.
3. 04-11-2022 Shop and Clean reageert op het verzoek van MSP en stuurt de gevraagde stukken.
4. 04-11-2022 MSP zegt de overeenkomst met Shop and Clean per direct op vanwege niet toegestane ingrediënten in de producten volgens het acceptatiebeleid.
5. 05-05-2023 Shop and Clean verzoekt MSP om het tegoed op haar MSP-rekening vrij te geven.
6. 06-06-2023 MSP bericht Shop and Clean dat het tegoed niet wordt vrijgegeven vanwege vermoedens van frauduleuze en/of criminele activiteiten.
7. 04-01-2024 Shop and Clean dient een dagvaarding in tegen MSP met een vordering tot opheffing van de blokkering van het tegoed.
8. 15-01-2024 Mondelinge behandeling van de zaak vindt plaats, waarbij Shop and Clean en MSP hun standpunten toelichten.
9. 24-01-2024 De voorzieningenrechter gebiedt MSP om het tegoed vrij te geven en veroordeelt MSP in de proceskosten.